Финансы: задолженность, кредитный лимит и риск

Видите всю задолженность по заказам и счетам в одном месте. Управляйте кредитными лимитами, контролируйте группы просрочки (aging) и скоринг риска.

Раздел «💹 Финансы» показывает неоплаченные заказы и отправленные счета вместе. В карточках вверху отображаются: общая задолженность, просроченная задолженность, количество клиентов-должников, оплаты, поступившие в этом месяце, соотношение долг/продажи, рисковые и заблокированные клиенты. Этот модуль доступен в тарифах Standard, Business и Enterprise.

Клиенты-должники

Откройте вкладку «Должники».

Ищите по имени, ИНН (VÖEN) или телефону. Чтобы видеть только просроченную задолженность, отметьте флажок «Только просроченные».

Нажмите на строку клиента — откроются его документы с задолженностью: сумма, оплачено, остаток, срок оплаты и дни просрочки.

Чтобы скачать список, нажмите «⬆️ Экспорт в Excel».

Aging и высокий риск

Откройте вкладку «Aging (группы просрочки)». Задолженность делится на группы: Срок не наступил, 1–30, 31–60, 61–90, 91–120 и 120+ дней.

Для каждого клиента показаны лимит, общий долг, наибольшая просрочка, скоринг риска и состояние. Скачайте таблицу кнопкой «⬆️ Экспорт в Excel».

На вкладке «Высокий риск» показаны клиенты со скорингом риска 50 и выше.

Во вкладке «Aging» над таблицей есть столбчатый график долга по группам просрочки, распределение долга (кольцевая диаграмма) и рейтинг клиентов с наибольшим долгом — сразу видно, где копится долг.

Кредитный лимит и блокировка

Откройте карточку клиента и перейдите на панель «Кредит и долг».

Нажмите кнопку «Лимит».

Укажите «Кредитный лимит (AZN)». Если оставить поле пустым, лимита нет. Если указать 0, клиент работает только по предоплате.

При необходимости отметьте флажок «Заблокировать клиента (каждый заказ ждёт одобрения)», заполните «Примечание» и нажмите «Сохранить».

Кредитные правила

Задолженность складывается из неоплаченных остатков по неотменённым заказам и отправленным счетам.

Когда использовано 80% лимита, в форме заказа появляется жёлтое предупреждение. Этот процент изменяется в разделе Настройки → «Правила продаж».

При превышении лимита задолженности или блокировке клиента новый заказ создаётся, но попадает в ожидание кредитного решения. Финансовый отдел получает уведомление. Заказ не идёт в работу, пока сотрудник с правом «Финансы — изменение» не нажмёт в заказе «✅ Одобрить в кредит». Если после одобрения сумма увеличится, заказ снова попадёт в ожидание.

Состояние клиента меняется автоматически: Заблокирован (заблокирован или долг превышает лимит), Рисковый (просроченный долг более 60 дней), Потерян (нет заказов 90 дней), Новый (есть договор, но ещё нет заказов), Активный. Количество дней изменяется в разделе «Правила продаж».

Когда клиент становится рисковым или заблокированным, ответственный и финансовый отдел получают уведомление. История изменения состояния сохраняется в карточке клиента.

Скоринг риска (0–100) рассчитывается по следующим факторам: длительность просрочки, доля просроченного долга, использование лимита и снижение заказов за последние 90 дней. Заблокированный клиент получает не менее 70 баллов, рисковый — не менее 50.

Для изменения лимита нужно право «Финансы — изменение», для экспорта в Excel — право «Экспорт».

Долг / продажи: текущий долг делится на продажи за последние N дней (N и цель — Настройки → Правила продаж). Там же выбирается, когда заказ считается продажей: при создании или при выдаче. Под карточкой показаны формула и цифры; если продаж за период не было, показатель не считается.

При одобрении заказа сверх кредитного лимита причина обязательна — она остаётся в истории заказа. Для этого нужно отдельное право «Одобрять заказы сверх кредитного лимита». Правила статусов клиента описаны в Настройки → Правила продаж.

Пользователи с правом «Финансы» также видят на главной странице блок задолженности и рисков: просроченные платежи, топ-10 должников, заблокированные и рисковые клиенты.